SOL 한국AI소프트웨어(0105D0) ETF : 국내 인공지능(AI) 소프트웨어 관련 기업에 집중 투자

SOL 한국AI소프트웨어 ETF는 국내 AI 소프트웨어·플랫폼·에이전트·클라우드·솔루션 관련 기업에 집중 투자하는 테마형 ETF로, 기존 AI 반도체·장비 중심 ETF와는 차별화된 성장 베팅 수단입니다. 이 ETF는 장기적으로 한국형 소버린 AI 생태계 확장과 정부의 AI 3대 강국 도약 정책, 25조 원 규모의 AI 재정 투입 등에 따른 수혜를 체계적으로 포착할 수 있는 구조를 갖추고 있습니다. 다만 카카오·네이버 등 대형 플랫폼주 비중이 전체 포트폴리오의 약 절반 수준으로 높아, 종목 집중 리스크와 테마 리스크가 상존하는 편입니다.
투자 방향 측면에서는 이 ETF를 중장기 성장·테마 비중으로 활용하는 것이 가장 합리적입니다. 단기 트레이딩보다는 3~5년 이상 보유를 전제로, 국내 주식 비중의 10~20% 이내에서 비중을 설정해 전체 포트폴리오의 균형을 유지하는 방식이 바람직합니다. 이미 카카오·네이버 등 국내 AI·플랫폼주에 직접 투자 중인 투자자는 중복 노출을 피하기 위해 ETF 비중을 다소 보수적으로 가져가는 것이 좋습니다.
분석·운용 관점에서는 분기별로 기초지수 구성 종목과 비중 변화, 운용사의 분배 정책, 정부의 AI 규제·데이터 프라이버시 관련 이슈를 꾸준히 점검할 것을 권장합니다. 특히 카카오·네이버의 실적과 AI·플랫폼 규제 방향은 ETF 전체 수익률에 큰 영향을 미치므로, 이 두 종목의 동향을 포트폴리오 리밸런싱의 중요한 판단 기준으로 삼는 것이 좋습니다. 또한 연 1~2회 정도 전체 포트폴리오 리밸런싱을 통해 과도한 성장·테마 비중을 조정하고, 필요 시 일부 이익 실현 후 재투자 여부를 판단하는 전략이 리스크 관리 측면에서 효과적입니다.
종합적으로 SOL 한국AI소프트웨어 ETF는 국내 AI 소프트웨어 생태계 성장에 베팅하고자 하는 투자자에게 유용한 도구이지만, 그만큼 변동성과 리스크도 크기 때문에, 본인의 리스크 감내 능력과 투자 기간을 충분히 고려한 뒤, 포트폴리오 내 비중과 투자 기간을 명확히 설정하는 것이 중요합니다. (2026. 01월)

▣ ETF 개요

SOL 한국AI소프트웨어 ETF는 국내 인공지능(AI) 소프트웨어 관련 기업에 집중 투자하는 테마형 상장지수펀드(ETF)입니다.
2025년 9월 23일 유가증권시장에 상장된 이후, 정부의 ‘AI 3대 강국 도약’ 정책과 맞물려 개인 투자자들의 관심이 높아지고 있습니다.

  • 기초지수: KEDI 한국AI소프트웨어지수(PR)
  • 투자 대상: 국내 상장 주식 중 AI 소프트웨어 관련 키워드와 유사도가 높은 종목(주로 국내 AI 소프트웨어·플랫폼·클라우드·에이전트 관련 기업)
  • 운용사: 신한자산운용 (브랜드: SOL)
  • 상장일: 2025년 9월 23일
  • 위험등급: 일반적으로 중위험 이상(4~5등급) 수준의 주식형 테마 ETF로 분류됩니다
  • 총 보수: 연 0.45% (집합투자 0.40%, AP/LP 0.01%, 신탁업자 0.02%, 일반사무 0.02%)​
  • 분배금: 연 1회 지급(기준일: 4월 마지막 영업일, 운용사 정책에 따라 유보·지급률 변동 가능)​
  • 순자산 규모: 2025년 12월 기준 약 187억 원 수준(국내 ETF 기준 중형 규모)

▣ ETF 투자 목적

SOL 한국AI소프트웨어 ETF는 “한국형 소버린 AI” 성장에 직접 연결된 국내 AI 소프트웨어 기업에 집중 투자하는 것을 목표로 합니다.
PC·스마트폰 시대에 한국이 하드웨어보다 게임·앱·플랫폼 등 소프트웨어·서비스에서 강점을 보였던 것처럼, AI 확산기에도 소프트웨어·플랫폼·에이전트·클라우드 기반 서비스가 성장의 핵심 동력이 될 것이라는 전제가 깔려 있습니다.

  • 국내 AI 소프트웨어 밸류체인(플랫폼, 에이전트, 클라우드, AI 솔루션)에 집중 노출
  • 카카오·네이버 등 대형 플랫폼사와 중소형 AI 소프트웨어 기업을 한 번에 포트폴리오화
  • 정부의 AI 3대 강국 도약, 25조 원 규모 AI 재정 투입 등 정책 수혜를 체계적으로 포착

▣ 주요 편입종목 및 비중

SOL 한국AI소프트웨어 ETF는 KEDI 한국AI소프트웨어지수를 기초로 하며, 국내 상장 주식 중 AI 소프트웨어 관련 키워드 유사도와 시가총액을 반영해 편입 종목을 선정합니다.

공시·기사 기준으로 공개된 편입 종목은 다음과 같습니다. 비중은 공시 기준 최신 자료를 반영한 대략치이며, 지수 리밸런싱에 따라 변동될 수 있습니다.

종목명주요 사업 분야대략 비중(약)투자 이유
카카오메신저·검색·커머스·콘텐츠·AI 플랫폼(카카오브레인, 카카오엔터프라이즈 등)약 25%국내 최대 AI 플랫폼·에이전트·콘텐츠 생태계를 보유한 대표 AI 소프트웨어 기업
네이버검색·커머스·클라우드·AI 플랫폼(클로바, 네이버클라우드 등)약 25%검색·클라우드·AI 서비스를 결합한 대형 AI 플랫폼 기업
삼성에스디에스(SDS)IT서비스·클라우드·빅데이터·AI 솔루션약 5~7%삼성그룹의 디지털 트랜스포메이션·AI 솔루션을 담당하는 IT서비스 선두
카카오페이핀테크·결제·AI 기반 금융 솔루션약 3~5%결제·신용평가·자산관리 등에서 AI 기반 금융 서비스 확장
LG씨엔에스(LG CNS)IT서비스·클라우드·AI 솔루션약 3~5%LG그룹의 IT 인프라·AI·클라우드 서비스를 제공하는 IT서비스 기업
더존비즈온ERP·클라우드·AI 기반 회계·경영 솔루션약 3~5%중소기업 ERP·클라우드·AI 회계 솔루션 시장에서 강점
셀바스AIAI 음성·영상·자연어 처리 솔루션약 2~4%AI 음성·영상·자연어 처리 기술을 기반으로 한 AI 소프트웨어 전문기업
코난테크놀로지AI·빅데이터·콘텐츠 분석 솔루션약 2~4%방송·콘텐츠·광고 분야에서 AI 기반 분석·추천 솔루션 제공
카페24전자상거래 플랫폼·클라우드·AI 기반 마케팅 솔루션약 2~4%온라인 쇼핑몰 플랫폼과 AI 기반 마케팅·물류 솔루션 제공
폴라리스오피스클라우드 오피스·협업·AI 기반 문서 솔루션약 2~4%클라우드 기반 오피스·협업 플랫폼과 AI 문서 처리 기능 강화
현대오토에버자동차·제조·물류 분야 IT·AI 솔루션약 1~3%자동차·제조·물류 분야에서 AI·빅데이터 기반 솔루션 확대
다우기술IT서비스·클라우드·AI 솔루션약 1~3%공공·금융·제조 분야 IT서비스와 AI 솔루션 제공
아이티센그룹IT서비스·클라우드·AI 솔루션약 1~3%공공·금융 분야 IT서비스와 AI 기반 솔루션 확장
한국데이터통신(KD)통신·클라우드·AI 인프라 서비스약 1~3%통신 인프라와 클라우드·AI 서비스를 결합한 IT 인프라 기업
엔텔스통신·AI 인프라·클라우드 서비스약 1~3%통신 인프라와 AI·클라우드 기반 서비스를 제공하는 중소형 기업

💡 투자 관점 정리:

  • 카카오·네이버가 전체 포트폴리오의 약 50%를 차지해 대형 플랫폼 의존도가 높은 구조입니다.
  • 나머지 10여 개 종목은 IT서비스·클라우드·AI 솔루션·콘텐츠·핀테크 등 AI 소프트웨어 밸류체인의 중간·후방 기업들로, 성장성과 변동성을 동시에 가진 편입니다.

▣ 투자환경 및 전망

▶ 정책·산업 환경

  • 정부는 ‘AI 3대 강국 도약’을 핵심 정책으로 설정하고, 25조 원 규모의 추가 재정 투입, 소버린 AI 개발, 공공·민간 AI 활용 확대를 추진 중입니다.
  • 기존 AI ETF들이 AI 반도체·장비·인프라 중심이었다면, SOL 한국AI소프트웨어 ETF는 소프트웨어·플랫폼·에이전트 중심으로 차별화되어 있습니다.

▶ 투자 전망

  • 장기적 관점:
    • 한국형 AI·소버린 AI 생태계가 성장할수록 카카오·네이버·삼성SDS·LG CNS 등 대형 IT·플랫폼 기업의 수혜가 지속될 가능성이 큽니다.
    • 중소형 AI 소프트웨어 기업(셀바스AI, 코난테크놀로지, 더존비즈온 등)은 고성장·고변동성을 동시에 가질 수 있습니다.
  • 단기적 리스크:
    • 대형 플랫폼주(카카오·네이버) 비중이 높아 종목 집중 리스크가 존재합니다.
    • AI 규제, 데이터 프라이버시 이슈, 정부 정책 방향 변화 등이 단기 변동성을 키울 수 있습니다.

▣ 최근 1년 수익률과 주요 변동 원인 분석

SOL 한국AI소프트웨어 ETF는 2025년 9월 23일 상장 이후 약 1년 차에 가까운 구간을 거치고 있습니다.

  • 최근 1년 수익률(대략):
    • 상장 초기에는 국내 AI·플랫폼주 강세로 단기 급등이 있었으나, 2026년 1월 기준으로는 플랫폼·AI 관련 규제 우려, 성장 기대치 조정 등으로 변동성이 확대된 상태입니다.
    • 공개 수치 기준으로 연간 수익률은 단기 변동성이 큰 편이며, 단일 ETF 수익률만으로 장기 투자 성과를 단정하기는 어렵습니다.
  • 주요 변동 원인:
    • 카카오·네이버 주가 변동: 국내 AI·플랫폼 대장주들의 주가가 ETF 전체 수익률에 큰 영향을 미칩니다.
    • AI 규제·윤리 이슈: 데이터 프라이버시, AI 생성 콘텐츠 규제 등으로 AI 관련주에 대한 투자 심리가 위축될 수 있습니다.
    • 글로벌 AI·테크주 변동: 미국 나스닥·AI 테크주 변동이 국내 AI 관련 테마주에 동조 효과를 줄 수 있습니다.

▣ 배당정책 및 분배금 지급 이력과 수익률 영향 분석

분배금 지급 방식:

  • 연 1회 지급(기준일: 4월 마지막 영업일)으로, 현금 분배 방식입니다
  • ​운용사 정책에 따라 분배금 유보 또는 지급률 조정이 가능해, 매년 일정한 분배금이 보장되지는 않습니다.

분배금 지급 이력(대략):

  • 2025년 9월 상장 이후 첫 분배금 지급은 2026년 4월에 이루어질 예정이며, 현재는 분배금 지급 이력이 거의 없는 초기 단계입니다.

수익률에 미치는 영향:

  • 초반에는 분배금 수익률이 매우 낮은 편이라, ETF 수익률의 대부분은 주가·NAV 변동에 의존합니다.
  • 향후 편입 종목의 배당 성향과 운용사 분배 정책에 따라, 분배금 수익률이 점진적으로 증가할 가능성은 있으나, AI 성장주 중심 ETF이므로 배당보다는 자본 이득이 핵심 수익원입니다.

▣ ETF의 주요 리스크와 거시경제 민감도 평가

리스크 구분내용거시경제 민감도
종목 집중 리스크카카오·네이버 비중이 약 50%로, 두 종목 변동이 전체 ETF에 큰 영향중~고
테마 리스크AI 소프트웨어 테마에만 집중, 테마 이슈(규제, 기술 경쟁)에 민감
정책·규제 리스크AI 규제, 데이터 프라이버시, 플랫폼 규제 등 정부 정책 변화에 취약중~고
성장주 변동성 리스크성장주 비중이 높아 금리 인상·경기 둔화 시 변동성 확대
환율 리스크국내 상장 종목 중심이라 환율 민감도는 낮음낮음
유동성 리스크순자산 187억 원 수준으로 중형 ETF, 매매 차익·유동성에는 주의 필요

거시경제 민감도 요약:

  • 금리 인상·경기 둔화: 성장주 중심 구조라 단기 하락 압력이 있을 수 있습니다.
  • 정책 확대(소버린 AI, AI 인프라 투자): 중장기 성장 모멘텀으로 작용할 가능성이 큽니다.

▣ 투자 방향 및 분석 권고

▶ 투자 방향

  • 투자 성향:
    • SOL 한국AI소프트웨어 ETF는 중위험 이상, 성장·테마형 ETF로, 장기 성장성을 추구하는 투자자에게 적합합니다.
    • 단기 트레이딩보다는 3~5년 이상의 장기 투자 관점에서 접근하는 것이 바람직합니다.
  • 포트폴리오 내 비중:
    • 국내 주식 비중의 10~20% 이내로 제한해, 전체 포트폴리오의 테마·성장 비중을 보완하는 용도로 활용하는 것을 권장합니다.
    • 이미 국내 AI·플랫폼주에 직접 투자 중인 투자자는 중복 노출을 고려해 비중을 조정하는 것이 좋습니다.

▶ 분석 권고

  • 정기 점검:
    • 분기별로 기초지수 구성 종목·비중 변화운용사 분배 정책정책·규제 이슈를 점검하는 것이 중요합니다.
    • 카카오·네이버의 실적과 AI·플랫폼 관련 규제 이슈를 특히 주시해야 합니다.
  • 리밸런싱 전략:
    • 투자 후 1년 이상 보유하면서도, 연 1~2회 포트폴리오 전체 리밸런싱을 통해 리스크를 조정하는 것이 좋습니다.
    • 단기 급등 시에는 일부 이익 실현 후, 장기 성장 가능성에 따라 재투자 여부를 판단하는 전략이 유효합니다.

▣ FAQ

Q1. SOL 한국AI소프트웨어 ETF는 어떤 투자자에게 적합한가요?

  • AI·소프트웨어·플랫폼 성장성에 관심 있는 중장기 투자자, 국내 AI 테마에 집중 노출을 원하는 투자자에게 적합합니다.
  • 단기 트레이더보다는 3~5년 이상 보유할 수 있는 투자자에게 권장됩니다.

Q2. 카카오·네이버 비중이 높은데, 리스크는 어떻게 관리하나요?

  • 카카오·네이버 비중이 약 50%로 높아 종목 집중 리스크가 존재합니다.
  • 이를 관리하기 위해 전체 포트폴리오 내 ETF 비중을 10~20% 이내로 제한하고, 다른 섹터(소재·에너지·배당 등)와 함께 분산 투자하는 것이 좋습니다.

Q3. 분배금은 얼마나 기대할 수 있나요?

  • 현재는 연 1회 분배 구조이며, 상장 초기라 분배금 수익률은 매우 낮은 편입니다.​
  • 향후 편입 종목의 배당 성향과 운용사 정책에 따라 분배금이 증가할 수 있으나, 배당보다는 자본 이득이 핵심 수익원입니다.

Q4. 이 ETF는 정부 정책 수혜를 어떻게 받나요?

  • 정부의 AI 3대 강국 도약소버린 AI 개발25조 원 규모 AI 재정 투입 등 정책이 국내 AI 소프트웨어·플랫폼·클라우드 기업에 직접적인 수혜를 줄 수 있습니다.
  • SOL 한국AI소프트웨어 ETF는 이러한 정책 수혜를 한 번에 포트폴리오화해 줄 수 있는 테마형 ETF입니다.

▣ 체크리스트

  • 투자 성향 확인: 중위험 이상, 성장·테마형 ETF에 투자 가능한지 확인
  •  포트폴리오 비중 설정: 국내 주식 비중의 10~20% 이내로 제한
  •  카카오·네이버 중복 노출 확인: 이미 직접 보유 중이라면 ETF 비중 조정
  •  분배금 기대 관리: 배당보다는 자본 이득이 핵심 수익원이라는 점 이해
  •  정책·규제 이슈 모니터링: AI 규제, 데이터 프라이버시, 플랫폼 규제 이슈 주시
  •  정기 점검 계획: 분기별로 기초지수 구성, 운용사 공시, 수익률·NAV 확인

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